Unabhängige Beratung Altersvorsorge

Unabhängige Beratung zur Altersvorsorge

 

Update: Stresstest für Ihre (private) Altersvorsorge. Bitte hier anklicken

Rentiert sich Ihre private Altersvorsorge? 

beispielsweise bei:


Risiken und Rendite der Altersvorsorge:

  • Sichtung und Aufklärung über die mit geltenden Bestimmungen des staatlich geförderten Finanzproduktes (Risikobetrachtung – beispielsweise anhand der Vertragsbedingungen bzw. des zugehörigen Produktinformationsblattes)
  • Finanzmathematische Bewertung (Zins und Rendite)
  • Rechnerische Überlegungen zur Altersvorsorge (beispielsweise unter
    Betrachtung sich ändernder Beitragssätze zur Kranken- und Pflegeversicherung sowie möglicher inflationärer Entwicklungen – Geldentwertung)
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Infolge der Corona-Wirtschaftskrise dürfte die Inflation ansteigen. Für 2021 prognostiziert die Bundesbank einen Anstieg der Verbraucherpreise auf über 3,00 %. Weiteres zu den Auswirkungen finden Sie, wenn Sie das Bild anklicken.

  • Berechnung zur Deckung der Versorgungslücke (beispielsweise aufgrund abschmelzender Einkünfte aus der gesetzlichen Rentenversicherung / vorhandener Kapitalschulden)
  • weitere Beratung: insbesondere den frühestmöglichem Rentenbeginn, aber auch Kapitalmarktrisiken der Altersvorsorge und das Leistungsrecht der gesetzlichen Rentenversicherung betreffend

Kosten der Beratung zur Altersvorsorge:

Qualifizierte Beratungsleistung ist arbeitsaufwändig und kann hier nicht kostenfrei erbracht werden. Bitter erfragen Sie vorab die voraussichtlichen Gebühren.

Eine ergebnisoffene, neutrale Gratis-Beratung dürfte auch nur schwer erhältlich sein. Banken und Versicherungen verlangen in der Regel zwar keine Beratungsgebühren, deren Aufwand ist jedoch in der Regel in das zu verkaufende Anlageprodukte eingepreist. Überdies bieten diese Anbieter zumeist ihre eigenen Finanzprodukte zur Altersvorsorge an.

Ähnlich verhält es sich mit Versicherungsvertretern und /-maklern. Die Verkäufer verdienen an der Provision, die mit Vertragsabschluss fällig wird, häufig kräftig mit. Auch hier wird davon auszugehen sein, dass der Finanzberater zuerst sein eigenes Portemonnaie im Auge hat und Produkte zur Altersvorsorge anbietet, die ihm gute Einnahmen bescheren.

Eine unabhängige Beratung zur Altersvorsorge hat völlig neutral zu sein. Weder darf eine bestimmte Bank, Versicherung oder anderer Anbieter empfohlen, noch der Abschluss konkreter Verträge zur Altersvorsorge gefördert werden.

Im Mittelpunkt stehen Renditeüberlegungen und einhergehende Kapitalmarktrisiken (z.B. Zinsschwankungen, Überschussbeteiligungen, Anlagerisiken bei gesetzlich geregelten und geförderten Formen der ergänzenden Altersvorsorge).


     

    - unabhängige Rechtsberatung zur gesetzlichen Rente -

    Bundesweit telefonisch oder online über das Internet

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    Rentenberatung Martin Ziemann | Waldweg 29 | 24326 Stocksee

    Telefon: 04526 - 3818504

    E-Mail: epost@rentenberatung-ziemann.de


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